Hey Leute! Ihr wollt 2023 euer Geld klug anlegen und fragt euch, in welche ETFs investieren? Top-Frage! ETFs, also Exchange Traded Funds, sind mega im Trend, und das aus gutem Grund. Sie sind eine fantastische Möglichkeit, breit gestreut in den Markt einzusteigen, ohne gleich ein Vermögen für Einzelaktien ausgeben zu müssen. In diesem Artikel tauchen wir tief in die Welt der ETFs ein, schauen uns an, welche ETFs für 2023 besonders interessant sein könnten, und geben euch ein paar Tipps, wie ihr eure eigenen Investitionen optimal gestalten könnt. Egal, ob ihr blutige Anfänger oder erfahrene Investoren seid, hier findet ihr jede Menge nützliche Infos.

Warum ETFs so beliebt sind

Lasst uns kurz darüber reden, warum ETFs so ein Ding sind. Stellt euch vor, ihr wollt in den Aktienmarkt investieren, aber habt keine Lust, euch stundenlang mit einzelnen Unternehmen zu beschäftigen. Hier kommen ETFs ins Spiel! Ein ETF ist im Grunde ein Korb voller Aktien, der einen bestimmten Index abbildet, wie zum Beispiel den DAX oder den S&P 500. Das bedeutet, dass ihr mit einem einzigen ETF-Kauf in eine Vielzahl von Unternehmen investiert seid. Das verringert euer Risiko, da ihr nicht alles auf eine Karte setzt. Außerdem sind ETFs in der Regel kostengünstiger als aktiv gemanagte Fonds, bei denen teure Fondsmanager am Werk sind. Die Gebühren (die sogenannte Total Expense Ratio, TER) sind bei ETFs oft viel niedriger, was eure Rendite langfristig positiv beeinflusst.

Ein weiterer Vorteil ist die Transparenz. Ihr wisst genau, welche Aktien in eurem ETF enthalten sind, und könnt die Entwicklung eurer Investition jederzeit verfolgen. ETFs sind handelbar wie Aktien, also könnt ihr sie während der Börsenöffnungszeiten kaufen und verkaufen. Das macht sie flexibel und liquide. Und zu guter Letzt sind ETFs einfach zu verstehen. Ihr müsst keine komplizierten Finanzmodelle studieren, um zu verstehen, was ihr kauft. Einfach den Index verstehen, den der ETF abbildet, und ihr seid schon einen großen Schritt weiter.

Die wichtigsten ETF-Arten

Bevor wir uns konkrete ETFs für 2023 anschauen, werfen wir einen Blick auf die verschiedenen ETF-Arten, die es gibt. Das hilft euch, die richtige Auswahl für eure Bedürfnisse zu treffen. Grundsätzlich lassen sich ETFs in folgende Kategorien einteilen:

• Aktien-ETFs: Das sind die Klassiker. Sie bilden Aktienindizes ab, wie den bereits erwähnten DAX oder S&P 500. Es gibt aber auch ETFs, die sich auf bestimmte Branchen oder Regionen konzentrieren, wie zum Beispiel Technologie-ETFs oder ETFs auf Schwellenländer.
• Anleihen-ETFs: Diese ETFs investieren in Anleihen, also festverzinsliche Wertpapiere. Sie sind in der Regel weniger riskant als Aktien-ETFs und können zur Diversifizierung des Portfolios beitragen.
• Rohstoff-ETFs: Diese ETFs investieren in Rohstoffe wie Gold, Silber oder Öl. Sie können eine interessante Ergänzung für euer Portfolio sein, aber auch sehr volatil.
• Multi-Asset-ETFs: Diese ETFs investieren in verschiedene Anlageklassen, wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Sie bieten eine breite Diversifizierung und sind oft eine gute Option für Anfänger.

ETFs für 2023: Konkrete Empfehlungen

Ok, genug der Theorie, jetzt geht's ans Eingemachte! Welche ETFs sind 2023 besonders interessant? Hier sind ein paar Vorschläge, die ihr euch genauer anschauen könnt. Denkt aber immer daran: Dies sind nur Beispiele, und keine Anlageberatung. Macht eure eigene Recherche und passt eure Investitionen euren individuellen Zielen und eurer Risikobereitschaft an.

• Welt-ETFs: Ein Welt-ETF ist ein guter Ausgangspunkt für jedes Portfolio. Er bildet einen globalen Aktienindex ab, wie zum Beispiel den MSCI World. Damit investiert ihr in Tausende von Unternehmen aus aller Welt und seid breit gestreut. Beliebte Welt-ETFs sind zum Beispiel der iShares Core MSCI World UCITS ETF (WKN: A1MMSW) oder der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (WKN: A1JX52).
• S&P 500 ETFs: Der S&P 500 ist ein Index, der die 500 größten US-Unternehmen abbildet. US-Aktien haben in der Vergangenheit eine starke Performance gezeigt, daher sind S&P 500 ETFs eine beliebte Wahl. Achtet auf die TER und die Replikationsmethode (physisch oder synthetisch). Bekannte S&P 500 ETFs sind der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (WKN: A0YJ2D) und der Invesco S&P 500 UCITS ETF (WKN: A1JX53).
• Dividenden-ETFs: Dividenden-ETFs zahlen regelmäßig Dividenden an ihre Anleger aus. Das kann eine attraktive Möglichkeit sein, ein passives Einkommen zu generieren. Achtet bei der Auswahl auf die Dividendenrendite und die Qualität der Unternehmen. Beispiele sind der iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF (WKN: A1J4U6) und der SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (WKN: A1JKSG).
• Technologie-ETFs: Technologieunternehmen haben in den letzten Jahren stark performt. Technologie-ETFs ermöglichen es euch, in Unternehmen wie Apple, Microsoft und Google zu investieren. Achtet auf die Gewichtung der einzelnen Aktien im ETF und das Risiko. Ein Beispiel ist der Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF (WKN: DBX0N1).
• ETFs auf Schwellenländer: Schwellenländer bieten oft höhere Wachstumschancen als Industrieländer, sind aber auch risikoreicher. ETFs auf Schwellenländer ermöglichen es euch, in Märkte wie China, Indien und Brasilien zu investieren. Beispiele sind der iShares Core MSCI Emerging Markets UCITS ETF (WKN: A1143F) und der Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (WKN: A1XEY3).

Wie ihr eure ETF-Auswahl trefft

Die Auswahl der richtigen ETFs ist entscheidend für euren Anlageerfolg. Hier sind ein paar Tipps, wie ihr vorgehen könnt:

1. Definiert eure Ziele: Was wollt ihr mit eurem Investment erreichen? Wollt ihr langfristig Vermögen aufbauen, ein passives Einkommen generieren oder euch für den Ruhestand absichern? Eure Ziele bestimmen eure Anlagestrategie und die Auswahl der ETFs.
2. Bestimmt eure Risikobereitschaft: Wie viel Risiko seid ihr bereit einzugehen? Seid ihr ein konservativer Anleger oder könnt ihr mit größeren Schwankungen leben? Eure Risikobereitschaft beeinflusst die Auswahl der Anlageklassen und die Gewichtung in eurem Portfolio.
3. Diversifiziert euer Portfolio: Verteilt eure Investitionen auf verschiedene ETFs, um das Risiko zu streuen. Investiert nicht alles in einen einzigen ETF, sondern kombiniert verschiedene Anlageklassen und Regionen.
4. Achtet auf die Kosten: Vergleicht die TER der verschiedenen ETFs und wählt die kostengünstigsten Optionen. Die Kosten wirken sich direkt auf eure Rendite aus.
5. Recherchiert gründlich: Informiert euch über die ETFs, die ihr in Betracht zieht. Schaut euch die Zusammensetzung des ETFs, die Replikationsmethode und die Performance an.
6. Nutzt einen Sparplan: Mit einem ETF-Sparplan könnt ihr regelmäßig kleine Beträge in ETFs investieren. Das ist eine gute Möglichkeit, um langfristig Vermögen aufzubauen und vom Cost-Average-Effekt zu profitieren.
7. Überprüft euer Portfolio regelmäßig: Passt eure ETFs und eure Anlagestrategie regelmäßig an eure Ziele und eure Risikobereitschaft an. Überprüft mindestens einmal im Jahr, ob euer Portfolio noch zu euch passt.

Wo ihr ETFs kaufen könnt

ETFs könnt ihr ganz einfach bei Online-Brokern kaufen. Es gibt eine Vielzahl von Brokern, die den Handel mit ETFs anbieten. Hier sind ein paar beliebte Optionen:

• Neobroker: Neobroker wie Trade Republic, Scalable Capital und finanzen.net zero sind bekannt für ihre günstigen Konditionen und ihre benutzerfreundlichen Apps. Sie bieten oft kostenlose Sparpläne an.
• Online-Broker: Online-Broker wie ING, comdirect und Consorsbank bieten eine größere Auswahl an ETFs und weitere Finanzprodukte an. Sie haben oft höhere Gebühren, bieten aber auch mehr Service und Beratung.

Vergleicht die Gebühren und Konditionen der verschiedenen Broker und wählt den Broker, der am besten zu euren Bedürfnissen passt. Achtet auch auf die angebotenen ETFs, die Handelsplätze und die Depotgebühren.

Risiken beim Investieren in ETFs

Das Investieren in ETFs ist mit Risiken verbunden. Es ist wichtig, sich dieser Risiken bewusst zu sein, bevor ihr investiert. Hier sind einige der wichtigsten Risiken:

• Marktrisiko: Die Kurse von ETFs können schwanken und fallen. Ihr könnt euer eingesetztes Kapital verlieren.
• Währungsrisiko: Wenn ihr in ETFs investiert, die auf andere Währungen lauten, könnt ihr durch Währungsschwankungen Verluste erleiden.
• Liquiditätsrisiko: Bei einigen ETFs kann es schwierig sein, Anteile schnell zu verkaufen, insbesondere bei ETFs auf illiquide Märkte.
• Emittentenrisiko: Der Emittent des ETFs könnte insolvent werden, was zu Verlusten führen kann.

Fazit: Investieren in ETFs – eine gute Wahl?

So, Leute, ETFs sind eine fantastische Möglichkeit, in den Aktienmarkt einzusteigen und langfristig Vermögen aufzubauen. Sie sind kostengünstig, transparent und einfach zu verstehen. Mit der richtigen Auswahl und einer gut durchdachten Strategie könnt ihr eure finanziellen Ziele erreichen. Denkt aber immer daran: Investieren birgt Risiken. Informiert euch gründlich, diversifiziert euer Portfolio und passt eure Investitionen euren individuellen Zielen und eurer Risikobereitschaft an. Jetzt wisst ihr, in welche ETFs investieren 2023 interessant sein könnte – ran an die Börse und viel Erfolg!